Николаевские кредитные союзы и ломбарды – под пристальным вниманием Госфинмониторинга

Региональный  отдел Госфинмониторинга продолжает  обучать СЃРІРѕРёС… субъектов вопросам, связанным СЃ организацией финансового  мониторинга РІ соответствии СЃ требованиями  законодательства.

Р’ марте Рё мае текущего РіРѕРґР° Региональным отделом были организованы Рё проведены тематические учебные семинары для страховых учреждений Рё профессиональных участников рынка ценных бумаг области относительно осуществления РёРјРё внутреннего финансового мониторинга СЃ использованием критериев СЂРёСЃРєР°, сообщает Региональный  отдел Госфинмониторинга РІ Николаевской области.  Р’ целом РЅР° семинарах присутствовали свыше 30 человек – ответственных работников Р·Р° организацию первичного финансового мониторинга РІ филиалах Рё учреждениях области.

К сведению слушателей были представлены презентации по осуществлению внутреннего финансового мониторинга с использованием критериев риска и разъяснены преимущества подхода, который базируется на управлении рисками, при организации страховыми учреждениями и профессиональными участниками рынка ценных бумаг внутреннего финансового мониторинга, требования к идентификации клиентов с повышенным уровнем риска, классификация признаков рисков по категориям, методы оценки риска и мероприятия, направленные на уменьшение рисков, и так далее. В основу презентаций положены Методические рекомендации, утвержденные приказами Госфинмониторинга для соответствующих категорий субъектов первичного финансового мониторинга.

 РђРєС‚уальность  избранной темы обусловлена принятием РІ прошлом РіРѕРґСѓ парламентом РІ первом чтении изменений Рє действующему Закону Украины «О предотвращении Рё противодействии легализации (отмыванию) РґРѕС…РѕРґРѕРІ, полученных преступным путем». Сейчас Госфинмониторингом уже завершена работа РїРѕ проработке предложений Рё замечаний Рє законопроекту СЃ целью его рассмотрения Верховной Радой Украины РІРѕ втором чтении. Таким образом, СЃ принятием РЅРѕРІРѕРіРѕ законопроекта управление рисками субъектами первичного финансового мониторинга станет неотъемлемой частью Р±РѕСЂСЊР±С‹ СЃ легализацией «грязных РґРѕС…РѕРґРѕРІВ» Рё финансирования терроризма.

В условиях экономического и финансового кризиса, когда банки практически свернули кредитование физических лиц и ввели определенные ограничения на досрочное возвращение депозитов, кредитные союзы стали практически единственными финансовыми учреждениями, которые продолжают предоставлять ссуды и в которых отсутствуют ограничения по привлечению средств от населения.

Р’ этих условиях растут СЂРёСЃРєРё использования кредитных СЃРѕСЋР·РѕРІ РІ схемах «отмывания» денег, что требует РѕС‚ этих финансовых учреждений четкого обеспечения требований  законодательства относительно противодействия отмыванию преступных РґРѕС…РѕРґРѕРІ. 

Также в условиях экономической нестабильности населения значительно возросла роль ломбардов - финансовых учреждений, основным видом деятельности которых является предоставление финансовых кредитов физическим лицам под залог имущества.

Так, РІ будущем РІ планах Регионального отдела РЅР° 2009 РіРѕРґ провести подобные тематические семинары Рё для РґСЂСѓРіРёС… категорий субъектов первичного финансового мониторинга, актуальность которых  РІ последнее время растет, Р° именно – ломбардов, кредитных СЃРѕСЋР·РѕРІ Рё коммерческих банков.    

Региональный отдел Госфинмониторинга в Николаевской области и в дальнейшем надеется на плодотворное сотрудничество с субъектами первичного финансового мониторинга в борьбе с легализацией (отмыванием) доходов, полученных преступным путем.

Очень приятно видеть статью о деятельности фин.мониторинга. Сам являюсь ответственным лицом по финансовому мониторингу. Горжусь этой работой, был на вашем семинаре, спасибо! Побольше пишите, а то структура есть, а информации ноль. Как буд-то и нет :(